Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как мошенники обманывают продавцов на «Авито»». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
На продажу выставляется востребованный товар, к примеру iPhone 11 — он может быть редким или по привлекательной цене. Когда покупатель проявляет интерес, продавец дает понять, что есть другие претенденты. Он начинает поторапливать покупателя с решением и просит перевести на счет в интернет-банке или платежной системе предоплату — обычно часть стоимости товара. Получив деньги, мошенник пропадает из поля зрения и добавляет покупателя в черный список.
Сдают квартиры по нескольку раз
Мошенничество с недвижимостью – вообще отдельная длинная и сложная тема. Но вот ещё один популярный развод: вы приходите смотреть квартиру, которую хотите снять, подписываете договор с владельцем. Но въехать разрешают не сразу, а, к примеру, через пару дней – клининг должен навести порядок.
В назначенный срок вы приходите в эту квартиру, а там уже кто-то живет. Или на лестничной площадке встречаетесь с людьми, подписавшими договор аренды той же квартиры.
Удачливые мошенники могут «сдавать» квартиры 3-5 разным арендаторам. При этом сами снимают квартиру у владельца на день-другой – этого хватает для показов.
Что делать? Не давать никаких денег, пока не увидите правоустанавливающие документы на квартиру и паспорт владельца. И не получите ключи. Кстати, документы лучше сфотографировать на этапе показа – если владелец будет нервничать, это повод отказаться от сделки.
Как распознать преступников
Бесспорно, у махинаторов, орудующих на электронных товарных площадках, есть проверенные методы втираться в доверие, опыт манипулирования людьми, навыки маскировать свои замыслы и поступки. Но существуют и несложные правила как распознать мошенников, действующих на Авито.
Достаточно знать несколько признаков, после чего следует насторожиться и крепко задуматься стоит ли продолжать общение с незнакомцем.
- Звонят (пишут) сразу после выхода рекламной публикации и соглашаются на все условия купли-продажи. При этом не желают осмотреть вещь, не интересуются её работоспособностью, потребительскими свойствами, наличие дефектов.
- Профиль лица, которое пишет в сообщениях, зарегистрирован незадолго до связи с Вами. Профиль небогат историей, то есть нет продаж, публикаций.
- Будущая сторона сделки предлагает общение в мессенджерах, по сотовому телефону (хотя Вы указали, что контакты только через сообщения).
- Интересуются персональными данными, в том числе паспортными данными, реквизитами банковского счета (карточки), адресом проживания, прочее.
- Предложение о приобретении вещи слишком заманчиво и явно невыгодно для лица, размещающего заметку об изделии (низкая цена, предоставление в подарок отдельных принадлежностей и аксессуаров, тому подобное).
- Вас торопят совершить оплату/отправку товара под различными предлогами.
- Собеседник буквально заваливает лишней информацией, постоянно отвлекает внимание, дает инструкции и советы.
- В Ваш адрес сбрасывают ссылки на сайты и прочие Интернет-ресурсы. Обратите внимание, что эти ссылки могут имитировать сайт Avito. Поэтому в названии могут фигурировать лишние буквы, дописки, названия сторонних курьерских служб и другое.
- Покупатель/продавец ищет любые причины, чтобы уклониться от личной встречи, от показа продукта, что называется, лицом.
- Закупщик оказывается жителем другого города, хотя из свойств и характеристик вещи, она находится в продаже в достаточном количестве в любом населенном пункте. Другими словами, более чем странно желание скупщика делать покупку в значительном удалении при равной возможности купить по-близости.
Обман с банковскими картами
Отличить честного покупателя от мошенника бывает зачастую не очень легко. Однако если обратить внимание на некоторые детали прохождения сделки, можно прийти к выводу, что клиента хотят развести на товар или деньги.
Под видом благочестивого покупателя к продавцу может обратиться обманщик с предложением о переводе средств на пластиковую карту Сбербанка. Разумеется, ничего подозрительного здесь нет, но некоторые факторы обязаны привлечь внимание:
- Потенциальный потребитель находится в другой области или регионе.
- Соглашается купить без предварительного осмотра или уточняющих деталей о товаре.
- Отказывается от других форм оплаты.
Если приобретатель не хочет встретиться лично, не указывает адрес отправления, можно заподозрить в нем мошенника.
Наказание за мошенничество
Наказание за мошенничество на бирже Avito зависит от размера причиненного ущерба. Обманные действия до 1 000 рублей караются пятикратным штрафом от суммы хищения, арестом до 15 суток либо общественно полезными работами продолжительностью 50 часов.
Крупные денежные аферы предусматривают строгое наказание и приравниваются к уголовным делам. Таковыми могут быть:
- наложение штрафа — 120 тыс. руб.;
- обязательные работы — 360 ч либо принудительные — 2 года;
- лишение свободы — от 4 до 24 мес.
Совершение подобных действий группой лиц по сговору ужесточает размер наказания. Последнее выражается:
- штрафом — 300 т. р.;
- обязательными, исправительными или принудительными работами — 480 ч. либо 36 мес.;
- лишение свободы — 5 лет.
При хищении свыше 1 млн. руб. злоумышленникам грозит тюремное заключение до 10 лет.
Что делать и куда обращаться, если был выявлен обман?
- Первое, нужно позвонить в банк и заблокировать счет, если был совершен факт мошенничества, либо попытка списания средств. Важно совершить звонок в банк не позднее, чем через 24 часа после совершенного преступления, а после лично написать заявление в отделении банка. В этом случае деньги вам вернут, если списание средств произошло по факту мошеннических действий.
- После того, как в банке примут ваше заявление, необходимо писать заявление в ваше районное отделение полиции.
- При совершенном мошенничестве в интернете заявление пишется в управление „К” МВД России.
- При отказе в возбуждении уголовного дела, необходимо обжаловать отказ, основываясь на статьях 124, 125, 148 УПК РФ в прокуратуру, суд или руководителю следственного комитета.
Вернет ли деньги банк
Есть ошибочное мнение, что банк обязан вернуть деньги, если произошло мошенничество. Особенно часто рекомендуют требовать возврат с кредитной организации, если клиент якобы оплатил услугу по доставке или внес предоплату за товар. Но на самом деле надежды на то, что банк вернет средства мало.
Необходимо учитывать следующие особенности переводов с карты на карту:
- Они проходят в большинстве случаев моментально. Лишь иногда зачисляют средства получателю через 1-3 дня. Этот нюанс активно используется при мошенничестве. Преступники после поступления перевода сразу обналичивают деньги.
- Все переводы с карты на карту имеют безотзывный характер. Клиент не может сначала дать распоряжение на перечисление средств, а затем заявить об отзыве поручения. Даже если транзакция отображается со статусом «В обработке», она уже не может быть отменена.
- Чарджбэк банк делать по российским законам не обязан. Опротестовать транзакцию или нет в рамках платежной системы в каждом конкретном случае решает кредитная организация индивидуально. Более того, процедуры чарджбэка для переводов нет, они не могут быть отозваны даже при ошибке в реквизитах.
Можно ли снять деньги зная только номер карты?
Нет, зная только номер пластика, ничего сделать с деньгами на счете невозможно. Хотя некоторые статьи, почему-то с каких-то щей приводят какие-то волшебные примеры, что якобы так сделать можно.
Номер карточки – это основной реквизит, по которому и осуществляется переводы. То есть если Вася, захочет перечислить Алене деньги, то ему достаточно будет знать номер карты. Также у банковского счета есть и другие реквизиты: номер счета, ИНН, БИК и т.д. Но они необходимы в очень редких случаях.
Нужно понимать, что банковская карта – это всего лишь инструмент или точнее говоря ключ от счета. С помощью реквизитов на карте и идет подключение и управление деньгами на счете. Именно поэтому, как бы кто не утверждал, но номер карты спокойно можно называть покупателям или продавцам для перевода.
Авито — мошенничество с доставкой
Зачастую получается так, что продавец и покупатель находятся в разных городах. Конечно, ни один владелец не доверится незнакомому человеку и не отправит товар в никуда без денег. Поэтому даже добросовестные продавцы просят предоплату. Чтобы проверить, не имеете ли вы дело с мошенничеством с доставкой на Авито, позвоните от имени покупателя из того же города продавцу и назначьте встречу. Если он согласится, скорее всего, вы имеете дело с добросовестным владельцем.
Если у вас есть знакомые в другом городе, попросите их забрать товар и переслать вам почтой. Этот способ гораздо надежнее. Или договоритесь с автором объявления о пересылке курьерской службой. В таком случае курьер просто не отдаст вам товар, пока вы его не оплатите. Выигрывают и продавец, и покупатель. Однако заранее обговорите, кто будет платить за доставку и какой курьерской службой она будет осуществляться.
Виды обманных схем с банковскими карточками
Мошенники придумывают всё новые способы обмана, втираясь в доверие покупателям (или продавцам) на сайте, снимая с их карты все деньги. Чтобы не попадаться на удочку мошенников, нужно знать наиболее распространенные схемы обмана.
- Предоплата за товар с помощью перевода на карточку. Это наиболее простой способ попасть в руки мошенников.Обговорив данные о покупке товара, договорившись о встрече для передачи вещи, либо об отправке по почте, «продавец» попросит вас «забронировать» вещь, переведя часть стоимости или полную сумму на карту.
В случае с отправкой в другие города, мошенники просто мотивируют перевод денег за погашение средств на отправку.
К сведению. Существует ещё один способ заполучения денег перед отдачей товара: фальшивый продавец сразу указывает в объявлении невозможность личной встречи и просит небольшую сумму для отправки курьером или почтой.
- Оплата товара с сообщением номера карты и ФИО. Данная схема касается продавцов на сайте. Под видом покупателей, жулики просят продиктовать номер карты, а затем ненавязчиво узнают полное ФИО владельца. Узнать дату действия карты мошенник может сам, методом подбора. Эти данных будет достаточно для покупки на некоторых сайтах (например, Амазон), где не требуется ввод CVV/CVC-кода и подтверждение через смс.
- Звонок из банка. Зная номер карты можно с легкостью определить наименования банка. Мошенники, заполучая номера карт от продавцов на сайте, звонят владельцу, представляясь сотрудником банка и сообщая информацию о вирусной атаке или о заполучения данных мошенниками.Псевдо-сотрудник просит назвать поочередно все данные карты: номер, дату действия, ФИО, CVV/CVC-код. После доверчивому продавцу приходит смс с кодом, который также просят озвучить мошенники. После заполучения всей информации, мошенники переводят средства, либо оплачивают свои покупки в интернете.
- Схема с переводом неправильной суммы. Данная операция сложна, но встречается довольно часто, так как раскрыть преступление не всегда возможно. Мошенник договаривается с продавцом о переводе денег на карту (к примеру, 50 тысяч), а переводит больше (70 тысяч). После этого псевдо-покупатель ссылается на ошибку, невнимательность и просит продавца перевести «лишнюю» сумму обратно.Ни о чем не подозревающая жертва переводит деньги на указанный номер карты, а потом оказывается, что он сам стал мошенником! Как так выходит? Всё просто, тут замешано третье лицо. В момент договорённости о покупке товара, мошенник параллельно перепродаёт купленный товар другому человеку. Он-то и переводит реальному продавцу большую сумму, а тот, в свою очередь, переводит излишки на карту мошеннику.
В итоге, мошенник остаётся при деньгах, продавец на Авито подозревается в мошеннических действиях, а третье лицо остаётся ни с чем. Пока идёт разбирательство, мошенник уже успевает снять все деньги и выкинуть карту, которая и вовсе может быть оформлена не на него, либо оформлена по фальшивым документам и по незарегистрированному номеру телефону.
- Ещё одна схема, основанная на передаче личных данных, где мошенник получает свободный доступ к финансам. Потенциальный покупатель (в данном случае мошенник), сразу, без предварительного осмотра покупаемого товара соглашается на сделку.Ссылаясь на отсутствие свободного времени, мошенник обещает прислать другого человека за товаром, при этом, обещает перевести средства заранее на карту. Но псевдопокупатель переводит незначительную сумму на счет продавца, после чего звонит и просит продиктовать код из смс для перевода полной суммы.
Получая номер карты и код из смс, мошенник регистрируется в приложении банка и получает полный доступ к финансам, которые есть на карте.
Любая площадка, где есть бесплатные объявления — рай для мошенников самых разных направлений. Советуем посмотреть наши материалы о том, какие есть виды обмана на Авито и что делать, если попались «на удочку», а также как гарантированно получить покупку и защитить себя от мошенничества.
Мошенничество с недвижимостью
Как ни странно, но провести аферу с недвижимостью довольно сложно, потому что все сделки с ней проходят тщательную проверку со стороны государственных органов. Сами покупатели и продавцы также крайне ответственно относятся к данным сделкам, потому что речь идет о больших деньгах, причем в большинстве случаев заемных. Тем не менее, и здесь можно нарваться на не самого добросовестного продавца. Мошенничество, как правило, связано с предоплатой или авансом, а также повышением стоимости объекта непосредственно перед сделкой.
С арендой недвижимого имущества дело обстоит сложнее. Во-первых, если объявление размещает агент по недвижимости, то за его услуги вам придется заплатить до 100% от месячной стоимости аренды. Во-вторых, нельзя исключать тот факт, что в объявлении размещен несуществующий объект недвижимости, то есть на фото представлено другое жилье, а заключить договор аренды вам предложат без осмотра. Кроме того, попросите у хозяина правоустанавливающие документы, чтобы убедиться в том, что перед вами не мошенник.
В чем суть мошеннической схемы
Сайты в интернете стали полноценными площадками для купли-продажи товаров, предложения услуг. Их используют компании и физические лица, особенно популярны специализированные сервисы, такие как Avito.
Примеры того, как на Авито могут узнать данные карты и снять деньги, чрезвычайно многообразны. Мошенник обычно выступает в роли потенциального покупателя, но целью его является не приобретение продаваемого изделия, а получение доступа к банковским счетам продавца посредством телефонной беседы. Существует несколько основных схем разговора:
- прямая просьба предоставить полные данные пластиковой карты (номер, имя владельца, срок действия, трехзначный код CVV);
- выяснение номера карты, а затем попытка узнать пришедший в смс код доступа к личному кабинету ее владельца под предлогом того, что он необходим для совершения перевода;
- подключение третьего действующего лица для выяснения кода из смс (например, совершение дополнительного звонка от лица сотрудника банка для подтверждения платежа или отмены сомнительной транзакции);
- обоснование необходимости того, что потенциальная жертва должна отправиться к банкомату и выполнить определенные действия под диктовку злоумышленника (в результате продавец своими руками подключает на посторонний номер телефона личный мобильный банк и передает мошеннику полный контроль средств на имеющихся у него счетах);
- инструкции даются таким образом, чтобы продавец под каким-либо предлогом перевел деньги «покупателю», а не наоборот.
Развод может быть выполнен также с помощью переписки. В этом случае вторая сторона сделки отказывается вступать в диалог по телефону, но отсылает для подтверждения серьезности своих намерений подложные фото паспорта, банковских карт.
Важно! По телефону сообщили, что с родным человеком случилась беда — как реагировать?
Развод на Авито — перевод денег на карту
Многие думают, что мошенничеством на Авито занимаются только продавцы. Это не так. Немало мошенников и среди мнимых покупателей. Излюбленный способ мошенничества на Авито — перевод денег на карту. Схема проста: покупатель с Авито откликается на объявление и сообщает, что может прямо сейчас перевести все деньги за товар на карточку. Далее он всеми возможными способами выманивает личные данные у продавца. Причем мошеннику, зачастую, достаточно знать только номер карты, срок действия и трехзначный код, указанный на обороте.
При таком способе мошенничества на Авито, как перевод денег на карту, мнимый покупатель наотрез отказывается оплачивать покупку наложенным платежом и особо не интересуется свойствами товара. Это и должно насторожить продавца.
Просьба внести предоплату
На продажу выставляется востребованный товар, к примеру iPhone 11 — он может быть редким или по привлекательной цене. Когда покупатель проявляет интерес, продавец дает понять, что есть другие претенденты. Он начинает поторапливать покупателя с решением и просит перевести на счет в интернет-банке или платежной системе предоплату — обычно часть стоимости товара. Получив деньги, мошенник пропадает из поля зрения и добавляет покупателя в черный список.
Обезопасить себя можно так же, как с подменой платежных форм — передавайте деньги лично при получении товара, пользуйтесь встроенной функцией безопасной сделки или покупки с доставкой на самой платформе (никаких ссылок!). Такие функции «замораживают» деньги покупателя на сайте, и продавец получает оплату только после того, как покупатель получил товар и убедился, что с ним все в порядке. Если при доставке в пункте выдачи оказывается, что с товаром что-то не так, можно отказаться от покупки. В этом случае деньги возвращаются покупателю.
Основные виды мошенничества на Авито
Авито имеет огромную популярность. Неудивительно, что мошенничество на этом ресурсе встречает часто и носит характер эпидемии. Преступники проявляют изобретательность и нестандартное мышление. Это приводит к появлению огромного количества видов мошенничества. Но все они направлены на одно – кражу денег у незадачливых владельцев банковских счетов жертв.
Основные виды мошенничества на Авито:
- Предоплата мошенникам. Наверное, самый популярный вид мошенничества. Мошенники выставляют объявление с явно заниженной ценой и просят заинтересованных покупателей перевести предоплату на карту, якобы из-за большого спроса. После получения денег на карту мошенники исчезают. Аналогичная схема применяется на фейковых интернет-магазинах и сервисах.
- Выведывание данных о банковской карте. Продавцу на Авито поступает звонок и его просят дать номер банковской карты для внесения предоплаты. После получения номера пластика мошенники под любыми предлогами пытаются узнать срок ее действия, код CVV и другие нужные реквизиты.
- Получение данных интернет-банкинга. Если раньше мошенники попросили чаще номер банковской карты, то теперь они стали продуманнее. Человека просят подойти к банкомату и выполнить их инструкции. На практике мошенники стараются получить данные для доступа к онлайн-банкингу. Иногда они упрощают задачу себе и просят только код из СМС для подтверждения операции, якобы он пришел на телефон получателя.
- Схемы с участием псевдосотрудников службы безопасности. Один мошенник звонит и заявляет: «Сейчас скину вам предоплату». Сразу после этого тут же позвонит продавцу уже другой человек, якобы из СБ банка, Авито или других компаний и скажет, что специалисты предотвратили попытку кражи денег. Но его основная цель – узнать полные данные пластика и код подтверждения для списания средств.
- Поддельные ссылки. Пользователю (продавцу, покупателю) присылают ссылку, где он должен отправить или получить перевод. Но на самом деле онлайн-сервис сделан мошенниками и ворует данные. Надо внимательно смотреть на адрес ссылок. Авито не будет присылать в письмах/SMS ссылки на сторонние ресурсы.