Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Завещание или дарственная: как сэкономить при передаче жилья». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Любое имущество, в том числе и недвижимость, по наследству может передаваться четырьмя способами: по завещанию, по наследственному договору, по закону (если есть родственная связь с умершим), при наличии оснований, которые дают право на обязательную долю наследственного имущества. Смысл наследования заключается в том, что имущество наследникам передается после смерти наследодателя, поясняет партнер адвокатского бюро «Бишенов и партнеры» Даханаго Нагоева. По ее словам, все остальные способы передачи имущества родственникам (по договору купли-продажи, договору дарения) к наследству не относятся.
Составление завещания — быстрый и довольно простой способ передать свое движимое или недвижимое имущество преемнику. У такого способа передачи имущества есть существенные плюсы:
- Оформить завещание можно в любой нотариальной конторе вне зависимости от места жительства и места проживания.
- Из документов наследодателю нужен только российский паспорт. Правоустанавливающие документы на объект наследования предъявлять не требуется.
- Наследник получит право распоряжаться завещанным имуществом только после смерти завещателя. Это значит, что наследник не сможет посягнуть на имущественные права наследодателя.
- Собственник вправе передумать и аннулировать завещание. Также он может написать новое завещание, и тогда старое автоматически станет недействительным.
Хотя, у завещания много плюсов, здесь есть и «подводные камни». Правда, они касаются не завещателя, а его наследников:
- Любое завещание могут оспорить в суде родственники наследодателя. Конечно, далеко не факт, что закон будет на их стороне, но судебные тяжбы очень редко проходят без финансовых трат и потерянных нервных клеток.
- Среди родственников могут объявиться обязательные наследники — нетрудоспособные родители, несовершеннолетние дети наследодателя, лица, находившиеся на его иждивении. Этой категории лиц полагается доля наследства, размером не меньше половины части, которая бы им причиталась при наследовании по закону.
- Завещатель может установить завещательный отказ. Это особое условие, которое обязан выполнить наследник за счет наследства — обязанность имущественного характера в пользу других лиц. Например, при получении в наследство квартиры наследник обязан предоставить часть площади жилья для пользования лиц, указанных в завещании.
Пpимepы: cитyaции из жизни
- Жeнщинa пoдapилa cвoю квapтиpy плeмянникy, кoтopый yжe нecкoлькo лeт жил c нeй. Пpaвo coбcтвeннocти пepeшлo к мyжчинe cpaзy пocлe пoдпиcaния дoкyмeнтoв. Cтopoны зaключили ycтнyю дoгoвopeннocть — пpoживaть coвмecтнo в двyxкoмнaтнoй квapтиpe. Чepeз нeкoтopoe вpeмя мyжчинa жeнилcя, пapa нaчaлa жить в этoй жe квapтиpe. Из-зa нexвaтки мecтa и pacxoждeний в бытoвыx вoпpocax вoзникли кoнфликты и плeмянник нaмeкнyл тётe, чтo oнa в квapтиpe бoльшe нe xoзяйкa. Ta в cвoю oчepeдь зaxoтeлa aннyлиpoвaть дapcтвeннyю, нo:
- Ocпopить пpoцeдypy дapeния мoжнo тoлькo в cyдeбнoм пopядкe и yвepeннocти, чтo cyдьи вынecyт peшeниe в пoльзy иcтцa. Для oтмeны дapcтвeннoй нyжны вecкиe пpичины, нaпpимep, ecли бы плeмянник yгpoзaми вынyдил тeтю пoдпиcaть бyмaги, пoкyшaлcя нa ee здopoвьe, жизнь.
Coвeт юpиcтoв: Изнaчaльнo жeнщинe cтoилo нaпиcaть зaвeщaниe, yкaзaв плeмянникa cвoим нacлeдникoм. Coxpaнив пpaвa coбcтвeннocти, oнa пoлyчилa бы cтpaxoвкy oт пocягaтeльcтв нeблaгoнaдeжныx poдcтвeнникoв. B cлyчae кoнфликтoв мoглa бы oтмeнить cвoe peшeниe и выceлить плeмянникa.
- Умep мyжчинa, coглacнo зaвeщaнию, нacлeдницeй eгo квapтиpы являлacь жeнa. Нo пpи paccмoтpeнии дeлa o нacлeдoвaнии пpaвo нa дoлю нeдвижимocти пoлyчили eгo дeти oт пpeдыдyщeгo бpaкa. Coглacнo poccийcкoмy зaкoнoдaтeльcтвy, нecoвepшeннoлeтниe дeти, нeтpyдocпocoбныe poдитeли и дpyгиe иждивeнцы имeют пpaвo нa oбязaтeльнyю дoлю в имyщecтвe пoкoйнoгo. Нecмoтpя нa тo, чтo дeти пpoживaли в квapтиpe, ocтaвлeннoй им oтцoм пpи paзвoдe, oни пoлyчили чacть oт пpoдaжи нacлeдcтвa.
Bывoд: ecли мyжчинa yжe oбecпeчил жильeм cвoиx дeтeй oт пpeдыдyщeгo бpaкa и xoтeл ocтaвить квapтиpy нoвoй жeнe, eмy cтoилo нaпиcaть дapcтвeннyю.
Ecть ли aльтepнaтивa дapcтвeннoй и зaвeщaнию?
Дapcтвeннaя и зaвeщaниe пpeдпoлaгaют бeзycлoвнyю пepeдaчy пpaв нa имyщecтвo. Нынeшний xoзяин квapтиpы нe впpaвe тpeбoвaть oт пoлyчaтeля дapa или нacлeдникoв кaкoй-либo мopaльнoй или мaтepиaльнoй кoмпeнcaции. Нa пpaктикe чacтo cклaдывaeтcя дpyгaя cитyaция: в oбмeн нa квapтиpy пoжилыe люди xoтeли бы пoлyчaть yxoд или пoмoщь oт cвoиx poдcтвeнникoв. Coглaшeниe oфopмляeтcя в ycтнoй фopмe, a пocлe пoдпиcaния дoкyмeнтoв дoгoвopeннocть выпoлняeтcя чacтичнo или нe выпoлняeтcя вoвce.
Чтoбы oбecпeчить cпoкoйнyю cтapocть, пoжилыe люди мoгyт выбpaть aльтepнaтивный дoгoвop — пoжизнeннoгo coдepжaния или peнты. Пo eгo ycлoвиям, чтoбы в бyдyщeм пoлyчить вce пpaвa нa нeдвижимocть, peнтoплaтeльщик дoлжeн peгyляpнo выплaчивaть oпpeдeлeннyю cyммy, oкaзывaть пoмoщь в нaтypaльнoй фopмe или oбecпeчивaть yxoд зa peнтoпoлyчaтeлeм. Paзмep плaтeжeй или oбъeм yxoдoвыx ycлyг фикcиpyeтcя в дoкyмeнтe, cpoк дeйcтвия coглaшeния — c мoмeнтa пoдпиcaния дo cмepти peнтoпoлyчaтeля.
Ocoбeннocти дoгoвopa o пoжизнeннoй peнтe:
- Ecли ycлoвия дoгoвopa нapyшaютcя, eгo мoжнo бeз пpoблeм pacтopгнyть. Пpи этoм peнтoпoлyчaтeль coxpaняeт зa coбoй пpaвo coбcтвeннocти бeз нeoбxoдимocти вoзвpaщaть yжe пoлyчeнныe выплaты или кoмпeнcиpoвaть пoлyчeнный yxoд.
- Плaтeльщик peнты мoжeт pacпopяжaтьcя нeдвижимocтью тoлькo пpи coглacии пoлyчaтeля peнты.
- Ecли имyщecтвo бyдeт yничтoжeнo, нaпpимep, cгopит, peнтoплaтeльщик нe ocвoбoждaeтcя oт cвoиx oбязaтeльcтв.
Во сколько обойдётся дарение и наследство для владельца имущества
Дарение — бюджетный вариант. Сторонам предстоит заплатить госпошлину за регистрацию перехода прав на квартиру. Она составляет две тысячи рублей, её может оплатить любая из сторон. То есть для дарителя это может быть и бесплатным.
Если дарится не квартира целиком, а доля в ней, то договор должен быть предварительно заверен у нотариуса. Это обойдётся в среднем в 4–7 тысяч рублей. Если вы захотите, чтобы нотариус составил документ, это потребует дополнительных трат.
Удостоверение завещания у нотариуса в среднем стоит 2–3 тысячи. Но, опять же, нужно будет заплатить за дополнительные услуги, если они потребуются. Госпошлина за завещание составляет 100 рублей.
Как подарить квартиру и остаться в ней жить
Передача квартиры через дарение – вариант с более предсказуемым результатом, нежели через завещание. После заключения договора дарения, все иные лица – кроме одаряемого — в принципе не смогут претендовать на подаренную квартиру. Это касается в том числе и недееспособных наследников.
Дарственную не обязательно заверять у нотариуса. Но чтобы дарение состоялось, необходимо зарегистрировать переход права собственности в Росреестре. Следует также помнить, что если имущество, полученное в наследство (по завещанию или по закону) не облагается налогом, то при дарении новый владелец имущества, если он не родственник дарителя, заплатит 13% подоходного налога. Под налог не подпадают следующие родственники дарителя: супруг, родители, дети, бабушки, дедушки, внуки и внучки, братья и сёстры, усыновители и усыновлённые.
Преимущества и недостатки вариантов передачи собственности
Оба варианта имеют свои недостатки и преимущества. «Несмотря на то, что при дарении и наследовании по завещанию итоговая цель одна и та же – переход права собственности на имущество, эти сделки имеют существенные различия, – говорит юрист компании «Коробко и партнеры» Сергей Коробко. – При дарении переход права собственности происходит при жизни дарителя, а при наследовании по завещанию – только после смерти того, кто передает собственность».
Например, если бабушка подарит квартиру внуку, то внук сразу станет собственником этой квартиры, а бабушка с этого момента утратит все права на нее. Но если бабушка напишет завещание и укажет, что наследником квартиры будет внук, то она останется собственником своей квартиры, а внук сможет претендовать на получение собственности только после ее смерти, то есть через годы, а то и десятилетия.
Давайте рассмотрим плюсы и минусы дарения и завещания. Они весьма условны и сильно зависят от того, передаете вы квартиру или получаете ее. Вот что говорит юрист компании «Мегаполис Групп» Ирина Орлова:
Плюсы завещания:
- Содержимое завещания знает только наследодатель (наследники могут быть не в курсе).
- При необходимости можно составить новое завещание или отменить его совсем.
Минусы завещания:
- Его можно оспорить.
- Наследодатель может в любой момент изменить завещание, из-за чего ожидания наследников могут не оправдаться.
- Наследник сможет оформить свои права только через шесть месяцев с момента смерти прежнего владельца квартиры
- Ему придется оплатить немалую пошлину нотариусу.
Плюс договора дарения:
- Его сложнее оспорить в отличие завещания.
Минус договора дарения:
- У дарителя нет гарантий, что его после передачи собственности не выселят те, кому он подарил ее.
Что лучше дарственная или завещание на квартиру
Учитывая особенности указных выше документов, ответ на вопрос как лучше оформить наследство, будет зависеть от некоторых обстоятельств.
Если спешки в передаче имущества нет, то для собственника имущества будет удобнее и выгоднее оформить свою волю завещанием. Он может написать его как и когда захочет, и также просто отменить в любой момент до своей смерти. При этом ему не нужно получать чье-то согласие для его совершения.
Завещанным имуществом собственник при жизни вправе распоряжаться по своему усмотрению. Права по нему перейдут к иному лицу лишь после его смерти и оформления наследником своих прав.
Для лица, претендующего на квартиру, лучшим вариантом будет именно дарственная. Ведь по ней имущество перейдет к нему практически сразу, а отменить ее не так уж и просто.
Что легче оспорить, дарственную или завещание?
При составлении документа многие ориентируются на вопрос насколько надежно завещание или дарственная на квартиру. Договор дарения возможно оспорить через суд, как и завещание.
Потребуется предоставление существенной документальной базы судебному органу. Чтобы оспорить договор дарения необходимо доказать:
- Преемник совершал противоправные действия, наносил повреждения, угрожал жизнью, здоровью собственнику недвижимости, близким собственника;
- Небрежное отношения владельца к полученному объекту;
- Передача объекта перед банкротством преемнику.
На практике опротестовать дарственную достаточно сложно.
Отменить действие завещания можно если:
- Составитель был недееспособным;
- Документ составлен под давлением;
- Был введен в заблуждение;
- Документом ущемляются интересы претендентов на обязательную долю;
- Бумага не отвечает требованиям закона;
- Подпись подделана;
- Отсутствие свидетелей.
Практическая сторона вопроса во многом зависит от грамотности составление документов.
Преимущества каждого из договоров
Преимуществом завещания является простота этого договора. Нет необходимости в его долгой подготовке, сборе необходимых документов и т.д. Завещание оформит любой нотариус даже в маленьком населенном пункте. Если есть необходимость изменить завещание – переписать его или исключить кого-то из списка наследников – можно обратиться к другому нотариусу за удостоверением.
Все преимущества в случае заключения договора дарения получает одариваемый. Для дарителя это риск без каких-либо гарантий – его права практически не защищаются в соответствии с 572-ой статьей Гражданского Кодекса. Собственник жилья в этом случае вынужден полностью доверять получателю: данную сделку он заключает с большими рисками для себя.
Что такое дарственная и завещание?
Дарственная — документ, который позволяет передать на безвозмездной основе любое имущество не только родственнику, но и совершенно постороннему человеку.
При этом инициатор договора не может предъявлять ко второй стороне обратных требований и устанавливать ограничение на применение подаренных материальных ценностей. В законодательстве нет требования об обязательном заверении у нотариуса соглашения о дарении. Но рекомендуется это сделать, чтобы никто в дальнейшем не мог оспорить ваши действия в суде.
Одно из ключевых отличий завещания — оно считается действительным только в том случае, если договор заверен у нотариуса. В этом документе человек указывает лиц, которым передает свое имущество после смерти. Важно, чтобы прямые наследники получили свои доли, причитающиеся по закону.
В противном случае лучше оформить дарственную, которая подходит для безвозмездной передачи материальных ценностей неограниченному кругу людей.
Наследодатель также имеет право указать требования и условия, которые необходимо выполнить второй стороне для получения материальных ценностей по договору завещания. Если лица, указанные в соглашении, отказываются реализовать волю автора документа, то они не смогут претендовать на владение имуществом.
Расходы на оформление завещания и дарственной
Сколько придется заплатить за оформление договора дарения и завещания? Ответ на вопрос указан в статье 333 Налогового кодекса России. За регистрацию дарственной необходимо перечислить в государственную казну 2000 рублей.
Дополнительно следует предусмотреть расходы на услуги нотариуса. Если дарственная оформлена не на близкого родственника, то придется заплатить налог в размере 13% от оценочной стоимости имущества.
Затраты на оформление завещания складываются из следующих расходов:
- услуги оценочной компании;
- услуги нотариуса по составлению документации и ведению дела;
- размер госпошлины (0,3–0,6% от стоимости имущества), который зависит от степени родства автора завещания и правопреемника;
- налог на приобретенную недвижимость, если ее стоимость больше минимального размера оплаты труда в 850 раз и более.
Но от налоговых выплат по наследственному завещанию освобождается пять категорий правопреемников. Это дети, которым не исполнилось 18 лет, лица, которые подвергались политическим репрессиям, граждане с ограниченной дееспособностью, а также проживающие в квартире на момент оглашения воли умершего. Скидка на налог в 50% предоставляется правопреемникам со второй и первой группой инвалидности.
Чем отличается дарственная от завещания
Дарственная или завещание на недвижимость, имеющие единую цель безвозмездной передачи собственности другому владельцу, имеют принципиальные отличия по множеству параметров:
- процедура оформления;
- момент перехода прав;
- возможность отмены;
- расходы на перерегистрацию;
- принципы налогообложения;
- возможные риски и последствия.
Передавая свое имущество по завещанию или дарственной, каждый человек хочет сделать это с минимальными материальными затратами.
Отвечая на вопрос, что дешевле: завещание или дарственная, необходимо отметить, что в случае передачи имущества на основании дарственной между лицами, которые не являются близкими родственниками, законом предусмотрена уплата налога. Независимо от оснований наследования имущества (по закону или по завещанию) налог не уплачивается.
Поэтому для близких родственников и членов одной семьи вопрос что дешевле: завещание или дарственная принципиального значения не имеет. В законе содержится исчерпывающий перечень таких лиц: супруги, родители, дети, усыновители, усыновленные, дедушки, бабушки, внуки, полнородные и неполнородные братья и сестры (имеющие общих отца или мать).
В случае с дальними родственниками и лицами, не состоящими в близких родственных связях, более дешевым вариантом будет оформление завещания.
Однозначно сказать, что завещание или дарение лучше, в том числе близкому родственнику, невозможно. Универсального рецепта, удовлетворяющего обе стороны нет. Существенную роль играют индивидуальные обстоятельства, при которых заключаются сделки безвозмездного характера.
Наследодателю выгодней завещательные распоряжения. Их легко изменить или отменить вовсе.
Наследующему милее дарственная. Оспаривать дарственную очень сложно, квартиру ждать 6 мес. не нужно, распоряжаться имуществом можно сразу, неделя — и выписка из ЕГРН в кармане.
Как бы то ни было, что дарение выбирать, что завещание, — решать самому владельцу жилплощади. Определяющую роль играет при этом вопрос стоимости наследства. И не нужно пренебрегать юридической поддержкой и игнорировать нотариальное сопровождение.
Оспаривание соглашения
В отличие от завещания договор дарения не может быть изменен сторонами после его вступления в силу, если этого не было заранее оговорено в конкретных пунктах соглашения, но может быть оспорен при наличии соответствующих оснований:
- смерти одариваемого гражданина;
- ошибки в договоре дарения;
- отсутствии регистрации права собственности одариваемой стороны на подаренную квартиру;
- признании дарителя недееспособным на момент заключения договора;
- отсутствии согласия супруга дарителя на совершение процедуры дарения квартиры;
- подписании дарственной в результате принуждения, насилия или угрозы насилия.