Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Отчисления в пенсионный фонд — как проверить». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Все обязательства по уплате страхового обеспечения и предоставления отчетности о страховом стаже лежат на страхователе. Но и самим гражданам важно контролировать накопления. Например, работодатель платит взносы только с минимального оклада, а остальную часть зарплаты передает в конверте. Это довольно распространенная ситуация, которая крайне отрицательно сказывается на размере пенсии. Гражданин в состоянии определить это самостоятельно, достаточно проверить онлайн пенсионные накопления по СНИЛС. При любых вопросах обращайтесь к работодателю за разъяснениями.
Что делать, если обнаружены ошибки или отчисления не поступают
Любые сомнения и недочеты в полученной выписке нельзя оставлять без внимания. По всем вопросам обращайтесь в Пенсионный фонд. С собой возьмите паспорт и СНИЛС.
Учтите при работе с электронными сервисами:
- данные о зарплате и стаже обновляются ежеквартально, но только после сдачи работодателями квартальной отчетности по форме РСВ. Срок сдачи расчета по страховым взносам — 30 число месяца, следующего за отчетным. Раньше этого срока сведения в выписку из ПФР не подгружаются;
- данные по баллам пересчитываются ежеквартально и по итогам года, после предоставления работодателями годовой формы отчетности СЗВ-СТАЖ;
- если на сайте ведутся технические работы, то обратитесь за информацией позже либо лично посетите МФЦ и ПФР;
- при изменении персональных данных необходимо проверить актуальность ваших реквизитов в системе.
Перед тем, как проверить факт наличия отчислений в пенсионный фонд со стороны работодателя, следует узнать, какие же суммы, собственно, он обязан переводить.
Они не являются фиксированными и одинаковыми для всех, поскольку в соответствии с федеральным законодательством сумма взносов составляет 22% от размера зарплаты каждого сотрудника. Стоит отметить, что она не вычисляется из заработной платы, как это происходит при уплате того же подоходного налога, то есть сам факт наличия перечислений работник не ощущает на своем кошельке и это не отражается в расчетных листках, выдаваемых ему на руки каждый месяц.
Сумма в размере 22% от заработной платы является общеобязательной для перечисления за всех работников, за небольшим исключением. Так, для сотрудников, осуществляющих трудовую функцию в условиях, вредных и опасных для здоровья, действует повышающий коэффициент. В зависимости от класса опасности дополнительный тариф может достигать 4% от суммы зарплаты.
Когда и зачем нужно проверять
Гражданин, желающий прекратить работать в связи с достижением пенсионного возраста, болезнью, рождением ребенка рассчитывает на получение государственных пособий. Сумма выплат формируется с учетом страхового стажа — общего количества переведенных в фонды средств. Так как отчисления не вычитаются из зарплаты работника, их отсутствие является незаконным способом экономии средств работодателем, вредящим подчиненным.
Частота необходимых проверок зависит от установленных сроков выплат. Перечислять деньги фондам можно ежемесячно или ежегодно. В первом случае средства должны быть переведены до 15 числа следующего за отчетным месяца и для некоторых фондов этот порядок является обязательным, во втором — до 31 декабря. В соответствии с этими сроками проверять факт наличия выплат рекомендуется не реже 1 раза в месяц. Исключение следует сделать для 1-х 30 дней трудоустройства у работодателя.
Обратите внимание! Период проверки не должен превышать 3-х месяцев. По истечении этого срока с момента происшествия гражданин теряет возможность обратиться в суд.
Какие отчисления обязан делать работодатель
Работодатель, с которым вы вступили в официальные трудовые отношения и заключили трудовой контракт, оплачивает за вас целый ряд обязательных платежей. Прежде всего, это налог на доходы физических лиц, который составляет 13 % от начисленного вам заработка и уплачивается именно за ваш счет.
Но есть другие платежи, которые работодатель платит за счет собственных средств. Получателями этих платежей являются Пенсионный фонд России, Фонд социального страхования, а также Федеральный фонд обязательного медицинского страхования.
В общей сложности, работодатель отчисляет в вышеуказанные фонды сумму, равную как минимум 30 % начисленного вам дохода:
- 16 % направляется на страховую часть вашей будущей пенсии (если вы родились ранее 1967 года, то на нее направляется 22 %);
- 6 % направляется на накопительную часть пенсии (если же вы родились до 1976 года, то отчисления на эту часть пенсии не делаются);
- 5,1 % направляются в Федеральный фонд обязательного медицинского страхования;
- 2,9 % направляются в Фонд социального страхования, они предназначены для страхования вас на случай вашей временной нетрудоспособности;
- Кроме того, определенный процент должен быть направлен на страхование работников от несчастных случаев на производстве, но его размер зависит от класса опасности и условий труда.
Через Портал госуслуг
Перед тем как узнать свои отчисления в Пенсионный фонд, необходимо войти в свой личный кабинет на сайте государственных услуг. Если до этого вы ни разу не заходили туда, то сперва необходимо будет пройти легкую процедуру регистрации. Для этого нужны некоторые ваши данные: телефон, ФИО или электронная почта.
Как только процедура регистрации и входа выполнена, можно приступать к самому главному. Как проверить пенсионные отчисления через интернет на сайте «Госуслуги»?
Надо выбрать в каталоге услуг раздел пенсий, пособий и льгот. Далее выбираем пункт «Об извещении о состоянии индивидуального счета». Если все сделано правильно, то запрос будет обработан в течении 2-3 минут. После перед пользователем будет представлен файл со списком всех отчислений.
Эту услугу можно получить только при идентифицированной учетной записи. Сделать это можно с помощью:
- клиентской службы Пенсионного фонда;
- «Почты России»;
- электронной подписи.
Как проверить были ли отчисления в пенсионный фонд от работодателя
- Чтобы узнать свои пенсионные накопления, первым делом необходимо перейти на сайт.
- После чего выбрать каталог государственных услуг, где выбрать интересующую вас услугу.
В том случае, если вы желаете проверить пенсионные накопления, эта услуга будет называться «Пенсионные накопления». - После того как вы это сделаете, вы можете перейти к следующему шагу, который заключается в запросе специальной выписки, которая будет содержать всю необходимую информацию о ваших пенсионных накоплениях.
- С того окна, в котором вы оказались после клика по ссылке «Пенсионные накопления», вы можете сделать запрос этой выписки.
- в страховую часть будущей пенсии работника – 16% (22% для лиц старше 1967 года рождения);
- в накопительную часть пенсии – 6% (для работников старше 1967 года рождения не отчисляются);
- в фонд медицинского страхования – 5,1%;
- на страхование по временной нетрудоспособности – 2,9%;
- на страхование от несчастного случая на производстве – процент зависит от класса профессионального риска.
Как проверить идут ли отчисления в пенсионный фонд от работодателя
Какие отчисления обязан делать работодатель? Помимо отчисления в государственные налоговые органы 13% от дохода работника в виде НДФЛ работодатель обязан переводить определенный процент от заработка своего сотрудника в фонды социального и медицинского страхования. К таковым относится Пенсионный фонд РФ (ПФР), Федеральный фонд обязательного медицинского страхования (ФФОМС) и Фонд социального страхования (ФСС).
Сотрудник предложит заполнить заявление, где гражданин делает выбор о способе выдачи информации: при личном посещении клиентской службы или получении письма. Через десять дней сведения будут готовы. МФЦ Как и многие другие услуги, получить данные о пенсионных перечислениях, можно обратившись в службу «Единого окна» в многофункциональный центр.
Пенсионный калькулятор
Основная задача пенсионного калькулятора — разъяснить порядок формирования Ваших пенсионных прав и расчета страховой пенсии по старости, а также показать, как на размер страховой пенсии влияет:
- размер Вашей заработной платы;
- размер Вашего дохода в качестве самозанятого гражданина;
- выбранный Вами вариант пенсионного обеспечения в системе ОПС;
- продолжительность трудового (страхового) стажа;
- военная служба по призыву, уход за ребенком до достижения им возраста 1,5 лет и другие социально значимые периоды жизни;
- обращение за назначением пенсии позже достижения установленного пенсионного возраста.
Данные результаты расчета страховой пенсии носят исключительно условный характер и не должны восприниматься Вами как реальный размер Вашей будущей пенсии. Для простоты восприятия получаемых результатов все расчеты производятся в постоянных условиях 2019 года.
Для целей расчета принято, что весь период формирования Ваших будущих пенсионных прав проходил в 2019 году и Вам «назначили» страховую пенсию в 2019 году с учетом указанных лично Вами жизненных планов, а также при условии, что Вы все годы трудовой жизни будете «получать» указанную Вами заработную плату.
Фактический размер страховой пенсии рассчитывается Пенсионным фондом Российской Федерации при обращении за ее назначением с учетом всех сформированных пенсионных прав и льгот, предусмотренных пенсионным законодательством на дату назначения пенсии.
Например, для инвалидов I группы, граждан, достигших 80-летнего возраста, граждан, работавших или проживающих в районах Крайнего Севера и приравненных к ним местностях, граждан, проработавших не менее 30 календарных лет в сельском хозяйстве, не осуществляющих работу и (или) иную трудовую деятельность и проживающих в сельской местности, страховая пенсия будет назначаться в повышенном размере за счёт увеличенного размера фиксированной выплаты.
Для категории самозанятых граждан (индивидуальные предприниматели, главы и члены крестьянских (фермерских) хозяйств, адвокаты, арбитражные управляющие, нотариусы, занимающиеся частной практикой, и иные лица, занимающиеся частной практикой, и не являющиеся индивидуальными предпринимателями) расчёт будущих пенсионных прав производится исходя не из зарплаты, а из суммы фиксированного платежа и 1% от суммы, превышающей 300 000 рублей, который они ежегодно уплачивают на своё обязательное пенсионное страхование.
Пенсионный калькулятор не применим для военнослужащих и сотрудников силовых ведомств, у которых нет страхового стажа в качестве наемных работников на должностях, не относящихся к военной службе.
- Пожалуйста, выберите Ваш тариф.
- Пожалуйста, укажите Ваш пол.
- По закону, у граждан 1966 года рождения и старше пенсионные накопления не формируются.
- Введите другое значение Вашего трудового стажа.
- Пожалуйста, укажите год Вашего рождения.
- Введите зарплату выше, чем минимальный размер оплаты труда в Российской Федерации в 2019 году — 11 280 рублей.
В соответствии с введёнными Вами данными Ваш стаж составляет , количество пенсионных коэффициентов – . С 2025 года минимальный общий стаж для получения пенсии по старости – 15 лет. Минимальное количество заработанных коэффициентов для назначения пенсии – 30.
Если в ответах на вопросы Вы указали стаж менее 15 лет или же количество набранных коэффициентов не достигает 30, то Вам будет назначена социальная пенсия по старости: женщинам в 65 лет, мужчинам в 70 лет. Социальная пенсия по старости сегодня составляет 5283,84 рублей в месяц.
Кроме этого, Вам будет производиться социальная доплата к пенсии до прожиточного уровня пенсионера в регионе Вашего проживания.
Когда осуществляется?
Отчисления, выполняемые с целью увеличения пенсионного капитала каждого гражданина, должны осуществляться по 15 числам ежемесячно. За этот временной промежуток работодатель делает отчисления за предыдущий месяц.
Проще говоря, когда работодатель осуществляет взнос 15 ноября, то эти средства идут в счёт уже отработанного полного месяца, то есть октябрь.
Работодатель делает отчисления ежемесячно 15 числа
Важно! Стоит выяснить в обязательном порядке о сроках осуществления взносов, чтобы в будущем у работников организации не появлялись разногласия с представителями Пенсионного фонда.
Страховые взносы для индивидуальных предпринимателей в 2018-2019 годах
План и объём отчислений в Пенсионный фонд ранее управлялся положениями законодательного акта от 24 июля 2009 года № 212-ФЗ, но с начала 2020 года эту обязанность приняла на себя Федеральная Налоговая служба, по этой причине план расчётных операций с целью определения отчисляемой суммы подвергся изменению.
Контроль за планом и объемом отчислений в ПФ контролируется ФНС
До 2020 года все «частники» без учёта количества работающих по найму обязаны были производить отчисления, рассчитанные исходя из 26 % от величины МРОТ, который устанавливается в начале финансового года по следующей формуле: МРОТ × 0,26 × 12.
Важно! С 2020 года сумма платежа по страховке больше не является зависимой от МРОТ, теперь это постоянная величина, которую установил Налоговый кодекс РФ.
В 2020 году размер отчислений по страховке для самозанятых лиц равен 26545 рублей. На другие временные периоды: в 2020 году – 29354 рубля, в 2020 году – 32448 рублей.
Как узнать поступают ли отчисления ндфл
- периоды трудовой деятельности и места работы:
- размер заработной платы и начисленных страховых взносов;
- информация о пенсионных накоплениях в рамках государственной программы софинансирования пенсии;
- размер будущей пенсии и сформированные пенсионные права (для подсчета используется специальный калькулятор).
Если после обращения в указанные органы или получения выписки о пенсионных отчислениях через сайты выяснилось, что работодатель уклоняется от своих обязанностей или выполняет их недобросовестно, стоит обратиться к нему с требованием подписать трудовой договор. В договоре должны быть точно описаны все условия труда и ежемесячные налоговые отчисления. Если начальство не идет навстречу, остается лишь рассчитывать на помощь соответствующих государственных структур.
- Как быть,если работодатель не предоставил мое рабочее место после выхода из декретного отпуска по уходу за ребенком до 3-х лет и сказал написать отпуск за свой счет на три месяца
- Что делать, если работодатель не выплачивает зарплату и сумма оклада не указанна в договоре?
Вы можете получить ответ быстрее, если позвоните на бесплатную горячую линиюдля Москвы и Московской области Свободных юристов на линии: 7 Ответы юристов (2)
- Все услуги юристов в Москве Сопровождение налоговых проверок Москва от 20000 руб.
Пенсионная карта от Почта Банк
Процент накопления напрямую зависит от баланса (). от 1 тыс. до 100 тыс. руб. 4,5% свыше 100 тыс.
руб 7% Пенсионеры имеют возможность на льготных условиях взять кредит от 20 тыс.
до 150 тыс. рублей. Ставка фиксирована и составляет 14,9% годовых. оформление стандартной карты и ее обслуживание бесплатное, при использовании именной взимается оплата 300 руб. начисляется до 7% годовых на остаток от 1 000 руб. комиссия за снятие наличных в банкоматах группы ВТБ и Почта Банк не взимается, в остальных случаях составляет 1% от суммы, но не менее 100 руб. за внутрибанковский перевод не предусмотрена оплата, а комиссия межбанковского 0,8% (проводится в диапазоне от 15 до 1 000 руб.) ежемесячная оплата за пользование СМС-банком – 49 руб. оплата за информирование наличия средств в банкоматах других банков составляет 30 руб.
за операцию.
» » сроки. месту регистрации.
Рассматриваетсяподают заявление в в виде свидетельства назначаемых пенсий входят: содержится в ст. в России, условия конкретном случае. доставки, при этом фонда России по пенсией (указанной частью всеми необходимыми документами Существует иной порядокЕсли в доверенности фонда. руки в случае и тогда днемПенсия — это гарантированная такое заявление работниками службу кадров на СНИЛС;паспорт; 12 закона же назначения двухУже сейчас с помощью пенсия может быть новому месту жительства. трудовой пенсии) последовало либо со дня выплаты пенсионерам, выезжающимне указан срокДля обеспечения более качественного доставки пенсии на обращения считается день государством ПФР имя председателя Правлениятрудовая книжка и иныетрудовая книжка; «О страховых пенсиях» других выплат (по интернет-ресурсов можно получить выплачена позднее установленной Если вы не не позднее чем представления недостающих документов за рубеж., на который она обслуживания населения при дом.
Отвечаем на вопрос: как проверить отчисления в пенсионный фонд
Однако на практике случается, что представители организаций, в которых трудятся граждане, не в полной мере выполняют своей обязанности по перечислению денежных средств, тем самым влияя на качество и объем пенсионного обеспечения своих сотрудников в будущем. О том, как проверить наличие отчислений, их суммы, а также как бороться с недобросовестностью работодателя подробно рассматривается в этой статье.
Через некоторое время после этого на портале появится уведомление о готовности соответствующей выписки. По содержащейся в ней информации можно проверить периодичность и суммы страховых взносов. Кроме этого, данную выписку можно использовать в рамках электронного документооборота для подтверждения тех или иных сведений.
Какие налоги и взносы должен перечислить работодатель?
На работодателе лежит обязанность удержания и перечисления за работников налога на доходы физических лиц и взносов в несколько фондов: ПФР, ФСС, ФОМС.
Ставка НДФЛ в 2021 г. составляет от 13% до 15% в зависимости от уровня зарплаты; для нерезидентов РФ она составляет 30%. Прогрессивная ставка НДФЛ введена с 1 января 2021 г. (закон от 23.11.2020 № 372-ФЗ).
Ставки взносов в фонды следующие:
Например, если оклад по трудовому договору составляет 20 000 руб. в месяц, работодатель обязан перечислить:
20 000 х 13 % = 2 600 руб. (НДФЛ)
На руки работник получит:
Сумма взносов в фонды ежемесячно составит:
20 000 х 5,1 % = 1 020 руб. (ОМС)
20 000 х 22 % = 4 400 руб. (ПФР)
20 000 х 2,9 % = 580 руб. (ФСС)
20 000 х 0,2 % = 40 руб. («травматизм»)
Итого в месяц за работника работодатель перечислит из собственных средств 6 040 руб.
НДФЛ перечисляется в бюджет в день выплаты зарплаты (п. 4 ст. 226 НК РКФ), платежи в фонды уплачиваются до 15-го числа месяца, следующего за месяцем выплаты зарплаты.
💰 Какие взносы и налоги должен уплачивать работодатель за работника
Работодатели обязаны удержать и перечислить с зарплаты НДФЛ по ставке 13%. Если зарплата превышает 5 млн р. в год, то НДФЛ рассчитывается по ставке 15%. Работники-нерезиденты уплачивают НДФЛ по повышенному тарифу – 30%. НДФЛ платит работник из своих средств – работодатель лишь выполняет функцию налогового агента и переводит деньги в бюджет.
Помимо налогов на доходы, работодатель производит отчисления во внебюджетные фонды: на будущую пенсию работников, на медицинское и социальное страхование. Страховые взносы работодатель уплачивает из собственных средств по тарифам, указанным в статье 425 Налогового кодекса (НК):
НДФЛ работодатель удерживает и переводит в бюджет в день выплаты зарплаты (не позднее следующего дня – по нормам пункта 6 статьи 226 НК РФ), а страховые взносы в ПФР, ФСС и ФОМС удерживаются не позднее 15 числа месяца, следующего за днем выплаты зарплаты (пункт 3 статьи 431 НК РФ).
Хочу оформить автокредит. Есть возможность взять справку с места работы о том ,что получаю 30 тысяч в месяц. Но по факту белая зарплата — всего 10, с них и идут отчисления в пенсионный. Может ли банк проверить отчисления в пенсионный фонд и узнать реальную зарплату?
Отчисления в Пенсионный фонд банк не проверят и никак проверить не может. Поэтому на этот счёт волноваться не стоит. Пенсионный фонд просто не ответит на запрос банка, даже если таковой будет. Точно также банк не сможет проверить реальную зарплату через налоговую или ФСС (куда тоже идут отчисления с зарплаты).
В первом случае с заработной платы взимается 16, во втором – 6 процентов. При этом здесь есть один очень важный момент. В 2019 году предельная величина взносооблагаемой базы была увеличена соответствующим постановлением правительства до 876 тысяч рублей. Здесь действует ставка в 22 процента.
Следует отметить, что с ряда выплат страховые взносы в ПФР не взимаются. К ним, в частности, относятся расходы на командировки сотрудников – как внутрироссийские, так и за пределы страны. Также не взимаются страховые взносы в Пенсионный фонд с компенсационных выплат, которые связаны с оплатой стоимости питания, жилых помещений, возмещением вреда и увольнением.
Если из полученной выписки о перечислениях организации в ПФР гражданин понимает, что его работодатель относится к данному вопросу недобросовестно и перечислений не делает, чтобы отстоять свои права, гражданин может обратиться в суд.
К исковому заявлению в данном случае обязательно следует приложить трудовую книжку и ее копию, трудовой договор с копиями, расчетные по оплате. Если доказательная база будет достаточной, суд обяжет недобросовестного работодателя компенсировать положенные выплаты, а также обяжет заплатить штраф за нарушение законодательства Российской Федерации.
Кредитный специалист банка детально рассматривает документы о трудовой деятельности заемщика и его доходах за последние годы. Особенно тщательно изучаются документы, подтверждающие занятость на текущей работе.
Важно
Менеджер проводит оценку платежеспособности на основе среднемесячного размера зарплаты за последние 6 месяцев и действующих обязательств и трат. Платеж по кредиту рассчитывается так, чтобы он не превышал половины от совокупного ежемесячного дохода семьи после вычета всех расходов.